日本金融厅对スルガ银行下达行政处分:停止部分业务6个月

日本金融厅10月5日责令日本スルガ银行,因其进行有关面向市场占有率的融资以及其他投资用的不动产融资等不正当行为,2019年10月12日~20年4月12日的6个月内暂停不动产融资业务。

 日本金融厅要求该业务暂停期间，スルガ银行应致力于职员的培训，并要求彻底提高融资业务和遵守法律的意识。

据悉，スルガ银行为了不动产融资案件的融资审查有利地进行，在修改债务人的存款余额以外，还与不动产相关企业串通，对不动产租赁费用、入住率等数据进行了造假。

另外，还查出了营业部门本部长等人在会议上指出要适当的进行市场融资，并得到99%的许可，融资审查制度出现有名无实的情况。

因此，日本金融厅判定スルガ银行信用风险管理不足，并命令其确立融资审查管理和内部监查。改善计划提交到11月末为止，之后在改善计划完成之前每3个月就需要报告进展情况。

日本金融厅就スルガ银行体制的问题还指出,“在创业家掌握实质性的指导权下,营业现场出现了违法超纲的情况,这就是轻视法律而导致不正当行为的滋长”、“董事会没有发挥其监督作用，经营管理体制出现问题也是原因之一”等。

（日本通编译，转载请附原文链接）